Dự án ICHI (ICHI) là gì? - Mô hình hoạt động khác biệt của Stable Coin
Các dự án về stable coin hiện đang phát triển khá mạnh. Một trong số đó là ICHI với mô hình hoạt động khác hẳn với các stable coin khác. Vì vậy, hãy cùng Tcoin tìm hiểu về dự án ICHI này nhé!
Nội dung chính
Dự án ICHI là gì?
Ichi là 1 nền tảng cho phép bên thứ 3 phát hành stablecoin của chính họ (oneToken), đồng thời giúp bên thứ 3 quản lý đồng stablecoin đó được gọi Decentralized Monetary Authority (DMA).
Hiểu 1 cách đơn giản, Ichi phát triển stablecoin cho các hệ sinh thái, thay vì phát triển stablecoin rồi xây dựng hệ sinh thái xung quanh nó.
Điểm nổi bật của ICHI
DMA
DMA giúp dự án tạo và quản lý các stablecoin oneToken.
Earn
Đây là sản phẩm ưu đãi giúp ICHI phát triển các sản phẩm DMA, bao gồm:
Deposit: Stake oneToken để nhận ICHI coin.
Farm: Đây là hoạt động Liquidity Mining độc quyền của ICHI.
Tìm hiểu về DMA
DMA là gì?
DMA là viết tắt của Decentralized Monetary Authority có nghĩa là Cơ quan quản lí tiền tệ phi tập trung.
DMA là sản phẩm cho phép bên thứ 3 phát hành Cơ quan quản lý tiền tệ trong hệ sinh thái của họ.
Tính năng trong cơ chế DMA
DMA có 2 chức năng chính:
Mint và Redeem stablecoin, stablecoin được phát hành bởi DMA được gọi là oneToken. Ví dụ: oneBTC,…
Chức năng quản trị: Những ai nắm oneToken có quyền quản trị hệ thống.
Cơ chế hoạt động của dự án ICHI
Đầu tiên, bạn cần nạp vào 2 tài sản, bao gồm USDC và Native token của dự án với giá trị $1 vào Vault theo tỷ lệ xác định trước đó bởi dự án (100:0, 95:5, 80:20,…). Lúc này, DMA sẽ mint ra oneToken. Chẳng hạn như mint 1 one1INCH, bạn cần bỏ vào $0.8 USDC và $0.2 1INCH.
USDC bỏ vào Vault được dùng làm tài sản thế chấp trong Collateral Reserve. Phần này sẽ luôn được lưu giữ.
Native token được đưa vào Treasury. Bởi vì, oneToken do chủ sở hữu nắm giữ và điều hành. Ví dụ one1INCH Treasury do Holders one1INCH nắm quyền mà không phải là 1INCH Holder. Bởi đây là DAO độc lập nên dự án có thể thực hiện nhiều điều để kiếm thêm lợi nhuận.
Lợi nhuận sẽ được chuyển sang USDC nhằm đảm bảo tính thanh khoản tốt khi có người redeem.
1 trong những điều Treasury có thể làm là sử dụng những tài sản Native như BTC, 1INCH để kiếm lợi nhuận.
Khi có người redeem, số USDC sẽ được lấy từ Collateral Reserve. Do đó, người dùng khi redeem chắc chắn sẽ nhận lại được $1. Chi phí mint và redeem sẽ được giữ trong Reserve này.
Phí mint: chưa tìm được.
Phí redeem: từ 0 đến 0.5%.
Lợi ích của DMA
Tính ổn định: Số oneToken sẽ được mint và redeem với giá $1, không sinh ra Debt Protocol và không có nguy cơ bị thanh lý.
Phi tập trung: Dù là một nền tảng quản lý tiền tệ nhưng ICHI hướng đến một nền tảng phi tập trung do cộng đồng nắm quyền.
Minh bạch: Dữ liệu được cập nhật 100% onchain.
Đảm bảo sự tăng trưởng cho token: Để mint ra 1 oneToken, người dùng cần phải có 1 lượng token native của dự án khoảng 5%-20%.
Các quỹ trong DMA
Collateral Reserve
Đây là nguồn quỹ giúp đảm bảo số lượng oneToken luôn được redeem ở mức giá $1. Collateral Reserve có một số đặc điểm chính như sau:
Nguồn quỹ Collateral Reserve chỉ chứa stablecoin.
Có thể được quản lý bởi các chủ sở hữu coin.
Có thể tham gia một số chiến lược nhất định do ICHI whitelist để kiếm thêm thu nhập.
Treasury
Đây là nguồn quỹ bảo vệ tài sản thế chấp cho oneToken. Tuy nhiên, có khá nhiều use case để người dùng tìm kiếm lợi nhuận cho dự án. Treasury có một số đặc điểm như sau:
Quỹ chứa ICHI coin của nền tảng.
Có thể sử dụng cho nhiều hoạt động như: bán sang USDC, kiếm lợi nhuận, incentives cho việc sử dụng stablecoin, trao thưởng,…
Earning trong ICHI
Deposit
Người tham gia có thể Deposit oneToken để nhận ICHI token ưu đãi. Đây là một tính năng giúp tăng nhu cầu sử dụng oneToken và ICHI cũng nhận được lợi ích từ việc thu phí của oneToken.
Farm
Quy trình Liquidity Mining của ICHI
Bước 1: Đầu tiên, người dùng cần cung cấp Liquidity vào các Pool như Uniswap, Bancor Network, 1Inch,…
Bước 2: Staking LP token trên nền tảng Farms của ICHI để nhận ICHI coin. Bạn có thể Farm trên nhiều Pool với mức APY khoảng 30%.
Cách dự án Ichi capture value cho ICHI token
xICHI
Toàn bộ doanh thu sẽ được chia cho xICHI holder. Và cũng tương tự như Sushi, để nhận xICHI, anh em phải Staking ICHI token.
Doanh thu của ICHI hiện đến Treasury của oneToken. Cụ thể ICHI sẽ thu:
2% giá trị Treasury: Governance management fees.
20% lợi nhuận của Treasury: Performance fees.
Theo dự án nói thì Management fees và Performance fees được tính theo 1 thời gian không cố định, phụ thuộc vào dự án và đối tác.
Flywheel của ICHI
Mô hình Flywheel của ICHI
Incentives: Bộ phận khuyến khích.
DMA: Sản phẩm
xICHI: Chủ sở hữu.
Tuy nhiên, Flywheel này không hiệu quả lắm, bởi doanh thu tạo ra đều được đưa hết về xICHI, không được đưa vào lại Flywheel, vậy nên ICHI token muốn tăng, phần lớn đều phải phụ thuộc vào sự phát triển của sản phẩm.
Có nên đầu tư vào ICHI không?
Ưu điểm của ICHI
Đảm bảo mint/redeem luôn $1 (100%).
Tối ưu hóa nguồn vốn:
Collateral Assets (Stablecoin) được đem đi kiếm Yield.
Treasury: Được sử dụng cho nhiều mục đích.
Tăng trưởng của Native token:
Khi mint cần token của dự án, nhưng khi redeem chỉ nhận USDC.
Nhược điểm của ICHI
Cách thu phí chưa rõ ràng và khá ít, thể hiện rõ ở dữ liệu on-chain, điều này có thể đến từ việc có ít đối tác trước đó.
Các chương trình Incentives không thực sự hiệu quả:
Về Deposit: Cơ bản đây là chương trình có lợi cho bên thứ 3 nhiều hơn là cho ICHI.
Về Farms: Có quá nhiều Pool Farm trên nhiều AMM, dẫn đến thanh khoản ICHI bị phân mảnh.
Doanh thu không quá nhiều nhưng lại có nhiều chương trình Incentives dẫn đến giá ICHI giảm mạnh.
Thông tin về token ICHI
Token ICHI Key Metrics
Token Name: ICHI.
Ticker: ICHI.
Blockchain: Ethereum.
Token Type: Utility Token.
Token Standard: ERC20.
Contract: 0x903bef1736cddf2a537176cf3c64579c3867a881
Circulating Supply: 4.910.062 ICHI
Total Supply: 10.000.000 ICHI
Max Supply: 10.000.000 ICHI
Market Cap: $25.879.001
Token ICHI Use Case
Dùng để mint Stable coin
Dùng để quản trị
Farming và Earning
Token Allowcation
Chưa có thông tin.
Road Map ICHI
Chưa có thông tin.
Team phát triển ICHI
Chưa có thông tin.
Partner & Investor ICHI
Các kênh thông tin của ICHI
Website chính thức: https://www.ichi.org/
Telegram: https://t.me/ichifarm
Twitter: https://twitter.com/ichifoundation
Medium: https://medium.com/ichifarm
Mua bán ICHI ở đâu?
Hiện tại ICHI có thể giao dịch ở: MEXC, Uniswap (v3), Bancor (V2),....
Tổng kết
Trên đây là thông tin về dự án mới Dự án ICHI (ICHI) - Mô hình hoạt động khác biệt của Stable Coin. Có thể thấy, ICHI là một dự án Framework stablecoin tiềm năng, có thể áp dụng linh hoạt cho nhiều dự án khác nhau khi muốn build stablecoin. ICHI còn sở hữu 2 sản phẩm hiện đại, hỗ trợ bên thứ 4 có thể mint, redeem, quản lý stablecoin hiệu quả. Hiện tại, ICHI đang đẩy mạnh những hoạt động Incentives để thu hút người dùng, đặc biệt là chương trình Liquidity Mining.
Bài viết chỉ mang tính chất cung cấp thông tin không phải là lời khuyên đầu tư.
**Liên hệ với TCoin qua:
Group Chat Telegram: https://t.me/Tcoin101
Channel Telegram: https://t.me/Tcoin101_News
Youtube: https://www.youtube.com/c/TCoin101
Email: Hi@Tcoin101.com
Website: https://tcoin101.com
**Tạo tài khoản qua link giới thiệu của Tcoin để được giảm 10%-30% phí giao dịch nhé:
Sàn Bybit (trading, launchpad): https://partner.bybit.com/b/Tcoin101
Sàn gate (nhiều coin/token): https://www.gate.io/ref/5191699
Sàn Binance (spot): https://accounts.binance.com/en/register?ref=DLXDUYMB
Sàn MEXC (nhiều coin): https://www.mexc.com/vi-VN/register?inviteCode=mexc-Tcoin
Sàn FTX (trading): https://ftx.com/#a=30673615
Sàn Kucoin (trading Api): https://www.kucoin.com/ucenter/signup?rcode=rJUAKH7
Mở tài khoản Cos.tv: https://cos.tv/account/register?invite_code=ADWEV
Telegram (https://t.me/Tcoin101)
Tcoin - Kênh chia sẻ Crypto Kênh chia sẻ về Crypto - https://tcoin101.com
