KimYến
- 6 thg 7, 2022
- 10 phút đọc

Aave cho người mới

Đã cập nhật: 28 thg 8, 2022

Aave là gì?

Aave là "Dự án vay" và "cho vay" (Lending) ở đây sẽ cho phép người dùng vay hoặc cho vay Token.

Có thể hiểu theo cách đơn giản, Aave có các Pools để người dùng gửi tài sản vào cho vay, hoặc rút Token trong Pools đó ra để vay.

AAVE - dự án vay và cho vay

Dựa vào thực tế, thì đây là giao thức cho vay Defi đầu tiên khi nó ra mắt Mainnet đầu tiên của mình với tên gọi ETHlend vào năm 2017. ETHLend chính là "tiền thân dự án Aave" . Việc thay đổi thương hiệu này vào tháng 9 năm 2018 khi phát hành các sản phẩm mới để bổ sung cho toàn bộ trải nghiệm cho vay. Trước đó, ETHLend là một nền tảng Defi cung cấp hợp đồng thông minh cho vay ngang hàng phi tập trung có native token là LEND phát triển trên nền tảng blockchain Ethereum và sử dụng các đồng tiền kỹ thuật số (Digital Token) làm tài sản thế chấp.

Lịch sử hình thành

Aave được lên ý tưởng và chính thức ra đời vào tháng 9 năm 2018 sau khi có một đợt ICO thành công vang dội vào năm 2017 với token ETHLend, một nền tảng cho vay được khai sinh vào năm 2017 tại Thuỵ Sĩ, bởi Stani Kulechov. Vào tháng 11/2017, dự án ETHLend tiến hành ICO vào tháng 11/2017, huy động được $600,000 khi bán ra 1 tỷ token LEND.

ETHLend chính thức thay đổi thương hiệu thành Aave vào tháng 9/2018 và cũng chính là công ty mẹ, nắm giữ các sản phẩm gồm Aave Lending, Aave Pocket, Aave Custody, Aave Clearing, và Aave Gaming.

Vào tháng 1 năm 2020, Aave chính thức ra mắt mainnet của mình và kể từ đó đã nhanh chóng khẳng định mình là một trong những ứng cử viên sáng giá trong thị trường DeFi hiện đang phát triển nhanh chóng. Đội ngũ đằng sau Aave bao gồm các tay lão làng từ các ngành khác nhau. Trong số đó có giám đốc sáng tạo, nhà quản lý rủi ro, kỹ sư phần mềm, nhà tiếp thị kỹ thuật số và nhà lãnh đạo tư tưởng từ ngành công nghệ

Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác

Stani Kulechov đảm nhiệm vai trò là CEO & Founder của nền tảng AAVE và ETHLend. Anh ấy là một doanh nhân dày dạn với nhiều kinh nghiệm phát triển công nghệ trong không gian tiền điện tử, blockchain và fintech. Stani cũng là cố vấn cho nhiều nhà sáng lập và cố vấn của các ICO và các dự án blockchain và đã phát biểu tại nhiều sự kiện FinTech, Blockchain và tiền điện tử, đặc biệt là về các chủ đề liên quan đến Hợp đồng thông minh Ethereum.

Stani Kulechov đã góp phần vô cùng to lớn đối với lịch sử thị trường tiền điện từ khi phát triển thành công Aave – Giao thức cho vay lớn nhất hệ sinh thái Ethererum nói riêng và thị trường DeFi nói chung.

Đội ngũ sáng lập và phát triển AAVE

Nhà đầu tư

Các nhà đầu tư nổi bật của AAVE đầu tiên là Three arrows Capital- một quỹ đầu tư dạng Hedge Fund, được thành lập vào năm 2012 và tập trung vào việc tìm kiếm các khoản lợi nhuận cao với ít rủi ro, được thành lập bởi Su Zhu và Kyle Davies. Ngoài ra, còn có các nhà đầu tư ParaFi, Defiance Capital, Carnaby Capital, Matrix CIB, SVK crypto, YouBi Capital.

Đối tác

Vì những tính năng tối ưu, và phù hợp với cộng đồng nên AAVE cũng thu hút được nhiều đối tác lớn cho nền tảng. Đối tác của Aave phải kể đến các dự án cho phép vay mượn token trên Aave nổi bậc như:

- Fei

- Frax

- Balancer,...

Các điểm nổi bật của Aave

Các bạn có thắc mắc về ý nghĩa của tên gọi Aave? Aave được viết theo tiếng Hà Lan, dịch theo được hiểu là "Ma". Nghe có vẻ lạ và bí ẩn đúng không nào! Tuy nhiên, anh em hãy yên tâm nha, tên gọi là vậy thôi nhưng mục đích của nền tảng lại thể hiện tham vọng mạnh mẽ, mục tiêu của giao thức trong việc tạo ra một cơ sở hạ tầng minh bạch và cởi mở cho DeFi.

Bên cạnh đó, khi nhắc đến sự ra đời của AAVE, chúng ta sẽ biết ngay với mục đích giải quyết vấn đề về "thanh khoản vay mượn", cũng như cách để "kết nối người vay và người mượn", bằng cách sử dụng thuật toán trên Smart Contract. Sau đây TCoin sẽ liệt kê cho bạn những điểm mà TCoin cho là khá đặc trung cho AAVE.

Flash Loans

Nhắc đến những tính năng nổi trội của AAVE thì không thể không kể đến Flash Loans đầu tiên. Đây là một tính năng hàng đầu của nền tảng. Với đặc điểm của Aave cho phép các khoản vay không cần thế chấp bằng cách tạo ra các logic với điều kiện nếu khoản vay không được hoàn trả trong block time thì giao dịch sẽ bị đảo ngược.

Flash Loans được thiết kế để các nhà phát triển sử dụng để xây các công cụ yêu cầu vốn chênh lệch giá, tái cấp vốn hoặc thanh lý.

* Chẳng hạn nếu người dùng muốn vay Maker nhưng giá tài sản thế chấp bị giảm có nguy cơ bị thanh lý, thì mọi user có thể sử dụng Flash Loan để trả lại khoản vay Maker đó và nhận lại tài sản thế chấp. Sau đó, họ có thể bán tài sản thế chấp ra và trả lại flash loan giúp tránh bị thanh lý Maker mà không cần đổ thêm vốn mới vào.

Hiện tại, các flash loan phục vụ ba mục đích lớn:

- Đầu tiên, chúng có thể được sử dụng để giao dịch ở nơi khác nhằm kiếm lợi nhuận thông qua chênh lệch giá.

- Thứ hai, các flash loan có thể được sử dụng để tái cấp vốn trong các giao thức cho vay khác.

- Cuối cùng, và có lẽ cách sử dụng nổi tiếng nhất của các khoản vay nhanh là việc sử dụng chúng để cho phép “Yield Farming” (canh tác lợi nhuận).

Rate switching

Rate switching- một tính năng độc đáo khác của Aave là cho phép người vay hay còn gọi Borrowers hổ trợ chuyển đổi tỷ lệ lãi suất cố định hoặc biến động. Thông thường, lãi suất DeFi khá biến động làm cho việc ước lượng các chi phí vay dài hạn cũng trở nên khó khăn.

Nếu người dùng dự đoán lãi suất sẽ tăng, họ có thể chuyển đổi khoản vay sang hình thức fixed rate (tỷ lệ cố định) để khoá chi phí vay trong tương lai.

* Nếu người dùng nghĩ tỷ lệ lãi suất giảm, họ có thể chuyển đổi lại tỷ lệ biến động để giảm chi phí vay.

Có 2 ngoại lệ mà fixed rate có thể thay đổi:

- Trường hợp 1: Ở đây, nếu lãi suất cho vay tăng trên lãi suất vay cố định, hệ thống có thể không ổn định do phải trả nhiều hơn số tiền lãi cần trả. Trong trường hợp này, Fixed Rate sẽ được tái cân bằng để đạt được tỷ lệ ổn định mới.

- Trường hợp 2: Tính đến việc có lợi cho Borrowers hơn nếu tỷ lệ biến động thấp hơn tỷ lệ cố định 20%, khoản vay sẽ tự động giảm xuống để bù đắp vào khoảng chênh lệch.

Lãi suất linh hoạt

Hiện nay có rất nhiều nền tảng cho vay khác nhau trên thị trường, và trong số đó có nhiều nền tảng cho vay có xu hướng áp dụng mức lãi suất cố định, thì Aave áp dụng cả lãi suất ổn định và lãi suất biến đổi. Điều này sẽ tạo nhiều điều kiện cho người dùng trên nền tảng, đây cũng là điểm cọng cho AAVE.

Tài sản được hỗ trợ trên Aave

Tính đến thời điểm hiện tại, Aave hỗ trợ gần 20 loại Cryptocurrency được xây dựng trên Blockchain Ethereum như:

- Basic Attention Token (BAT)

- Dai (DAI), Ethereum (ETH)

- Kyber Network (KNC)

- Aave (LEND)

- ChainLink (LINK)

- Decentraland (MANA)

- Maker (MKR),

- Augur (REP)

- Synthetix (SNX)

Ngoài ra còn có: TrueUSD (TUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), Wrapped BTC (WBTC), 0x (ZRX), và Synthetix USD (SUSD).

Tài sản thế chấp đa dạng, độc đáo

Bên cạnh các đồng coin được sử dụng phổ biến trong DeFi như ETH, DAI, USDC…, Aave sẽ sớm hỗ trợ thêm hình thức cho phép người dùng lấy vị thế đã mượn trên các token thu phí như LP token của Uniswap và TokenSet.

Bảo hiểm smart contract

Với tính năng này không chỉ được hậu thuẫn bởi Pool thanh khoản lớn mạnh, người dùng Aave còn được bảo vệ bởi giao thức bảo hiểm hợp đồng thông minh Nexus Mutual. Bảo hiểm này sẽ giúp người dùng bảo vệ tài sản của mình trước các rủi ro lớn trong Defi như lỗi Smart Contract, thanh lý….

Với nhiều đặc điểm nổi bậc được đề cập đến TCoin muốn mọi người trong cộng đồng hiểu thêm về nền tảng AAVE để phục vụ cho công việc đầu tư của mình.

Ví lưu trữ sàn giao dịch Aave

Có đa dạng loại ví tiền điện tử trên thị trường hiện nay, bởi vì bản chất AAVE là một Token thuộc ERC-20 Token nên bạn có thể lưu trữ trên tất cả các loại ví đang hỗ trợ Token này:

- Ví trên các sàn giao dịch đang cho giao dịch Token ERC20

- Ví mềm: Metamask, TrustWallet

- Ví cứng: Ledger Nano, Trezor.

Ngoài ra, phải kể ddeeesn nền tảng của ETHAave cũng có ví lưu trữ riêng cho Token này. Hiện tại, đồng Aave Token đang được giao dịch chủ yếu ở các sàn như: Binance, OKEx, CoinDCX, CoinBene…..

Cách tiến hành vay trên Aave

Để thực hiện vay trên Aave bạn cần làm theo các bước sau đây nhé!

- Bước 1: Đầu tiên bạn nạp Token DAI vào ví Coinbase Wallet và kích chọn Deposit.

Nạp Token DAI vào ví Coinbase Wallet và kích chọn Deposit

- Bước 2: Sau đó hãy nhập số DAI mà bạn muốn gửi lên Aave để thế chấp.

* Lưu ý: Bạn chỉ nên gửi ETH vào ví để làm phí GAS. Bạn có thể theo dõi thông tin tổng quan về DAI của mình ngay bên dưới màn hình.

- Bước 3: Đến khi điền đủ số DAI mà bạn muốn gửi, hãy bắt đầu chọn Continue rồi chọn kế đến chọn Submit và mở Coinbase Wallet để chấp nhận giao dịch nha anh em.

- Bước 4: Tiếp đến, chọn mục Go to Dashbloard. Như vậy, hệ thống đã nạp số DAI mà bạn muốn lên Aave rồi. Tại góc màn hình trái rồi chuyển qua chế độ Borrowings và chọn Borrow Now.

- Bước 5: Chọn Token mà mình muốn thế chấp DAI để vay và chọn mục Borrow của Token đó. Trong ví dụ dưới đây là đồng BUSD nhé.

Chọn Token muốn thế chấp DAI và chọn mục Borrow

Đến lúc này bạn chỉ cần nhập đúng số BUSD muốn vay và chọn Continue. Tiếp theo sau đó, chọn mức lãi mình trả, cái này hiển thị trên màn hình gồm:

+ Stable: Lãi suất cố định

+ Variable: Lãi suất thay đổi, tùy chỉnh lúc cao lúc thấp

+ Chọn Continue để tiếp tục

- Bước 6: Để hoàn tất thủ tục chọn Submit và rồi bật Coinbase Wallet để xác nhận giao dịch. Vậy là hoàn thành xong việc vay trên Aave rồi đấy. Bạn thấy sao, khá đơn giản và nhanh chóng đúng không nè!

Chọn Submit và bật Coinbase Wallet để xác nhận giao dịch

Quy trình cho vay trên Aave

Bạn có thắc mắc về việc cho vay trên AAVE sẽ như thế nào? Đơn giản hay phức tạp và cách tiến hành cho vay sẽ diễn ra như thế nào? Bây giờ hãy cùng TCoin xem chi tiết cách thức của nó.

- Bước 1: Căn bản đầu tiên bạn cần nạp Token DAI vào Coinbase Wallet. Khi đảm bảo có số dư, hãy tiến hành chọn Deposit.

- Bước 2: Nhập số DAI muốn gửi lên sàn để cho vay và gửi ETH vào để làm phí GAS. Lúc này trên màn hình bên phải sẽ hiển thị bảng thông tin tổng quan về DAI với các mục bạn có thể theo dõi như sau:

Nhập số DAI muốn gửi lên sàn để cho vay

+ Available Liquidity: Mức thanh khoản khả dụng

+ Deposit APY: Mức lãi suất 1 năm

+ Maximum LTV: Mức tối đa mà bạn được phép cho vay

+ Liquidity Threshold: Mức mà bạn bị thanh khoản nếu tài sản thế chấp bị giảm giá.

+ Liquidity Penalty: 5% là mức bạn bị phạt nếu để bị thanh khoản.

Bước 3: Tiếp theo đây bạn kích chọn Cointinue, xong bạn chọn Submit và bật ứng dụng Coinbaes Wallet để chấp nhận giao dịch.

Bước 4: Cuối cùng Go to Dashboard là hoàn tất việc gửi DAI lên Aave cũng như việc cho vay trên sàn. Như vậy là hoàn thành qui trình cho vay trên nền tảng AAVE rồi nha anh em!

Chọn Go to Dashboard là hoàn tất việc cho vay trên Aave

"Nên hay" "Không" tham gia vào Aave?

Như mọi người đã biết, Aave là một trong những dự án DeFi đầu tiên công bố Smart Contract ETHLend trước khi DeFi chưa thực sự phổ biến. Hiện nay, với giao thức mới cùng những tính năng bổ sung từ nền tảng ETHLend, Aave đã trở thành thương hiệu DeFi đứng top trong thị trường DeFi với giao thức cho vay. Với mức Pools thanh khoản chạm ngưỡng trên 3 tỷ đô la.

So với thực tế đánh giá AAVE là một trong những tài sản hoạt động tốt nhất của năm 2020, với mức sinh lời là 4200%. Sau khi chạm đáy vào năm 2019 thì sự tăng trưởng của Token này đã được đẩy giá lên cao hơn rất nhiều mặc dù tính kinh tế Token kém.

Tuy nhiên, nếu muốn đầu tư vào Aave Token thì bạn cũng nên cân nhắc những rủi ro có thể gặp phải. Vì tình hình thị trường biến động khá phức tạp, kể cả khi đầu tư ở bất cứ đồng coin nào cũng cần xem xét cụ thể. TCoin mong muốn qua những chia sẻ của diễn dàn sẽ giúp anh em Crypto có những lựa chọn chuẩn xác cho mình.

**Liên hệ với TCoin qua**

Group Chat Telegram: https://t.me/Tcoin101

Channel Telegram: https://t.me/Tcoin101_News

Youtube: https://www.youtube.com/c/TCoin101

Email: Hi@.Tcoin.com

Website: https://tcoin101.com

Tạo tài khoản qua link giới thiệu của Tcoin để được giảm 10%-30% phí giao dịch nhé:

Sàn Bybit (trading, launchpad): https://partner.bybit.com/b/Tcoin101

Sàn gate (nhiều coin/token): https://www.gate.io/ref/5191699

Sàn Binance (spot): https://accounts.binance.com/en/register?ref=DLXDUYMB

Sàn MEXC (nhiều coin): https://www.mexc.com/vi-VN/register?inviteCode=mexc-Tcoin

Sàn FTX (trading): https://ftx.com/#a=30673615